1. Che cos’è l’Assets Under Management?
Il patrimonio in gestione (AUM) è il valore di mercato totale di tutte le attività finanziarie gestite da una società di servizi finanziari come una banca, un fondo comune o un consulente per gli investimenti. Gli AUM possono includere azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF) e altri investimenti. L’AUM è un parametro importante per le istituzioni finanziarie in quanto aiuta a misurare le loro prestazioni, la redditività e la crescita.
2. Identificare le attività in gestione
Quando si cerca di identificare le attività in gestione, è importante considerare i diversi tipi di strumenti finanziari che possono essere inclusi in un portafoglio. Si tratta di azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF e altri investimenti. È inoltre importante considerare i diversi tipi di clienti per i quali l’istituto finanziario gestisce il patrimonio, come investitori individuali, istituzionali o fondi pensione.
3. Diversi tipi di patrimonio in gestione
Esistono tre tipi principali di patrimonio in gestione: retail, istituzionale e alternativo. I patrimoni retail sono gestiti da consulenti d’investimento registrati e sono principalmente detenuti da singoli investitori. Gli asset istituzionali sono tipicamente gestiti da banche, gestori di investimenti o fondi pensione e sono detenuti da investitori istituzionali. Gli asset alternativi sono gestiti da società specializzate e comprendono materie prime, immobili e hedge fund.
4. Vantaggi del patrimonio gestito
Avere un patrimonio gestito può fornire molti vantaggi a un’organizzazione. Può contribuire a diversificare il portafoglio e a ridurre il rischio, ad aumentare il potenziale di rendimento e a fornire accesso a nuovi mercati e opportunità. La gestione degli asset può anche aiutare a gestire la liquidità e il flusso di cassa, a diversificare gli investimenti e a creare un portafoglio più solido.
5. Quando si gestisce un patrimonio, è importante comprendere i rischi che esso comporta. Sebbene vi siano potenziali guadagni, vi sono anche potenziali perdite. I diversi tipi di attività possono comportare diversi livelli di rischio, quindi è importante essere consapevoli dei rischi e capire come gestirli.
6. Sviluppare strategie di gestione degli asset
Quando si gestiscono gli asset, è importante avere una strategia chiara. Questa dovrebbe comprendere la comprensione dei tipi di investimenti da includere nel portafoglio, il profilo di rischio degli investimenti, i potenziali rendimenti e la tempistica per la realizzazione degli investimenti.
7. Implementazione degli asset in gestione
Una volta sviluppata la strategia, è importante garantire che gli asset siano gestiti in modo da soddisfare le esigenze dell’organizzazione. Ciò può includere la garanzia che il portafoglio sia adeguatamente diversificato, che gli investimenti siano regolarmente monitorati e che gli obiettivi dell’organizzazione siano raggiunti.
8. È essenziale rivedere regolarmente la performance delle attività in gestione. Ciò include l’esame della performance degli investimenti, del profilo di rischio e della performance complessiva del portafoglio. È importante assicurarsi che gli investimenti rispondano agli obiettivi dell’organizzazione e siano in linea con la strategia.