Tenere traccia delle spese della carta di credito può essere un compito scoraggiante, ma con l’aiuto di Quicken, gestire e riconciliare il debito è più facile ed efficiente che mai. In questo articolo, esamineremo le basi per impostare i conti delle carte di credito in Quicken, inserire e regolare le transazioni, comprendere i calcoli degli interessi e migliorare la sicurezza.
1. Impostazione dei conti delle carte di credito in Quicken – Prima di poter iniziare a inserire le transazioni e a riconciliare i conti in Quicken, è necessario impostare inizialmente ciascuno dei conti delle carte di credito. Questa procedura è semplice e richiede solo pochi minuti. Innanzitutto, aprite l’applicazione Quicken e fate clic sul pulsante “Aggiungi conto”. Verrà richiesto di inserire i dati della carta di credito negli appositi campi. Una volta inserite tutte le informazioni necessarie, fare clic su “Salva” per terminare la configurazione del conto.
2. Inserire le spese della carta di credito in Quicken – Una volta impostati i conti della carta di credito, inserire man mano le spese della carta di credito in Quicken. Questo vi aiuterà a tenere traccia di tutte le vostre spese, in modo da poter monitorare facilmente i saldi delle vostre carte di credito. Per inserire una spesa, aprire il conto in Quicken e selezionare “Aggiungi transazione”. Verrà quindi richiesto di inserire la data, la descrizione e l’importo dell’addebito. Una volta inserite queste informazioni, fare clic su “Salva”.
3. Gestire i promemoria di pagamento della carta di credito – Quicken può aiutarvi a tenere sotto controllo i pagamenti della carta di credito impostando dei promemoria di pagamento. A tale scopo, aprire l’applicazione Quicken e selezionare “Fatture e reddito”. Selezionare la scheda “Promemoria”, quindi fare clic su “Aggiungi promemoria”. Inserite la data e l’importo del pagamento e, se lo desiderate, una nota opzionale. Fare clic su “Salva” per terminare l’impostazione del promemoria di pagamento.
4. Usare Quicken per tenere traccia delle abitudini di spesa – Quicken può essere usato per tenere traccia delle proprie abitudini di spesa. A tale scopo, aprire l’applicazione Quicken e selezionare “Rapporti”. Selezionare la scheda “Spesa”, quindi selezionare “Spesa per categoria”. Questo rapporto vi mostrerà quanto denaro spendete ogni mese e per cosa. Vi aiuterà inoltre a individuare i punti in cui state spendendo troppo, in modo da poter apportare le necessarie modifiche al vostro budget.
5. Riconciliare i conti delle carte di credito – La riconciliazione dei conti delle carte di credito è una parte importante della gestione del debito. Per riconciliare il conto in Quicken, selezionare la scheda “Conti”, quindi selezionare il conto che si desidera riconciliare. Fare clic su “Riconcilia”, quindi inserire il saldo dell’estratto conto, la data di chiusura dell’estratto conto e qualsiasi altra informazione necessaria. Una volta inserite tutte le informazioni, fare clic su “Riconcilia ora” per completare la procedura.
6. Generazione di rapporti sulla carta di credito – Quicken può generare rapporti dettagliati sulle spese effettuate con la carta di credito. A tale scopo, aprire l’applicazione Quicken e selezionare “Rapporti”. Selezionare la scheda “Carta di credito”, quindi selezionare “Attività carta di credito”. Questo rapporto mostra quanto si è speso per ogni carta di credito, quanto si è pagato, quanto si deve e l’importo totale delle spese per il periodo selezionato.
7. Regolare le transazioni della carta di credito – Se è necessario apportare modifiche alle transazioni della carta di credito, è possibile farlo facilmente in Quicken. Per regolare una transazione, aprire il conto in Quicken e selezionare la transazione che si desidera regolare. Fare clic su “Modifica” e apportare le modifiche necessarie. Al termine, fare clic su “Salva” per completare la regolazione.
8. Capire il calcolo degli interessi delle carte di credito – Quicken può aiutare a capire come vengono calcolati gli interessi sui conti delle carte di credito. A tale scopo, aprire l’applicazione Quicken e selezionare “Conti”. Selezionare il conto che si desidera visualizzare, quindi fare clic su “Dettagli conto”. In questo modo verrà visualizzata la ripartizione di tutti gli interessi passivi sul conto.
9. Migliorare la sicurezza delle carte di credito con Quicken – Quicken può aiutare a migliorare la sicurezza dei conti delle carte di credito. A tale scopo, aprire l’applicazione Quicken e selezionare “Strumenti”. Selezionare “Centro sicurezza”, quindi “Imposta o modifica password”. Inserire una nuova password per il conto e fare clic su “Salva” per terminare la procedura.
Seguendo questi passaggi, è possibile semplificare le spese della carta di credito con Quicken. Questo vi aiuterà a tenere sotto controllo i pagamenti, a capire il calcolo degli interessi e a migliorare la sicurezza dei vostri conti.
Le transazioni con carta di credito vengono generalmente contabilizzate registrando un addebito sul conto Cassa e un accredito sul conto Crediti. Questo riflette il fatto che l’emittente della carta di credito ha effettivamente concesso al titolare un prestito che dovrà essere rimborsato con gli interessi.
In Quicken è possibile aggiornare le transazioni della carta di credito in diversi modi. Un modo è quello di entrare nel registro del conto della carta di credito e apportare le modifiche necessarie. Un altro modo è quello di utilizzare la funzione “Modifica transazioni”. A tale scopo, andare nel menu Strumenti e selezionare “Modifica transazioni”. Verrà visualizzato un elenco di tutte le transazioni effettuate con la carta di credito. È quindi possibile apportare le modifiche necessarie alle singole transazioni.